ании) денежных средств или иного имущества лица в соответствии со статьей 74 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"; (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 31.07.2025 № 337-ФЗ)
7) отнесение Банком России юридического лица - участника эксперимента к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций в соответствии со статьей 91 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"; (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 31.07.2025 № 337-ФЗ)
8) отнесение юридического лица - участника эксперимента, и (или) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа такого юридического лица, и (или) акционера (участника) такого юридического лица, и (или) лица, осуществляющего контроль в отношении такого акционера (участника), и (или) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа такого акционера (участника) и (или) лица, осуществляющего контроль в отношении такого акционера (участника), к блокируемым лицам в соответствии с частью 21 статьи 3 Федерального закона от 30 декабря 2006 года № 281-ФЗ "О специальных экономических мерах и принудительных мерах"; (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 31.07.2025 № 337-ФЗ)
9) признание юридического лица - участника эксперимента, и (или) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа такого юридического лица, и (или) акционера (участника) такого юридического лица, и (или) лица, осуществляющего контроль в отношении такого акционера (участника), и (или) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа такого акционера (участника) и (или) лица, осуществляющего контроль в отношении такого акционера (участника), иностранным агентом в соответствии с Федеральным законом от 14 июля 2022 года № 255-ФЗ "О контроле за деятельностью лиц, находящихся под иностранным влиянием"; (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 31.07.2025 № 337-ФЗ)
10) включение сведений о лице, осуществляющем функции единоличного исполнительного органа юридического лица - участника эксперимента, и (или) об акционере (участнике) такого юридического лица, и (или) о лице, осуществляющем контроль в отношении такого акционера (участника), и (или) о лице, осуществляющем функции единоличного исполнительного органа такого акционера (участника) и (или) лица, осуществляющего контроль в отношении такого акционера (участника), в реестр контролируемых лиц, предусмотренный законодательством о правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации. (Дополнение пунктом - Федеральный закон от 31.07.2025 № 337-ФЗ)
3. Исключение сведений о юридическом лице из реестра участников эксперимента осуществляется Банком России в случае подачи соответствующего заявления участником эксперимента в порядке и сроки, установленные Банком России. В случае поступления в Банк России заявления участника эксперимента об исключении сведений о нем из реестра участников эксперимента вместе с указанным заявлением в Банк России должны быть представлены документы и информация, подтверждающие наличие или отсутствие у участника эксперимента обязательств, возникших в связи с совершением сделок (операций) при осуществлении им деятельности по партнерскому финансированию.
4. С момента направления участником эксперимента в Банк России заявления об исключении сведений о нем из реестра участников эксперимента и до принятия Банком России решения по указанному заявлению участник эксперимента при осуществлении деятельности по партнерскому финансированию не вправе привлекать денежные средства и (или) иное имущество от физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, не являющихся его учредителями (участниками, акционерами), и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями.
5. Банк России отказывает в исключении сведений о юридическом лице из реестра участников эксперимента при подаче заявления участником эксперимента в случае:
1) наличия одного из оснований для исключения сведений об участнике эксперимента из реестра участников эксперимента, предусмотренных частью 1 и пунктами 1, 2, 4 - 10 части 2 настоящей статьи; (В редакции Федерального закона от 31.07.2025 № 337-ФЗ)
2) наличия у участника эксперимента обязательств по сделкам (операциям) участника эксперимента, предусмотренным статьей 2 настоящего Федерального закона;
3) непредставления документов и информации, подтверждающих наличие или отсутствие у участника эксперимента обязательств по сделкам (операциям) участника эксперимента, предусмотренным статьей 2 настоящего Федерального закона.
6. В течение пятнадцати рабочих дней со дня исключения сведений об участнике эксперимента из реестра участников эксперимента в случаях, предусмотренных частью 1 и пунктами 1, 2, 4 - 10 части 2 настоящей статьи, такое юридическое лицо обязано представить в Банк России документы и информацию, подтверждающие наличие или отсутствие у такого юридического лица обязательств по сделкам (операциям) участника эксперимента, предусмотренным пунктом 1 части 1 статьи 2 настоящего Федерального закона. (В редакции Федерального закона от 31.07.2025 № 337-ФЗ)
7. Исключение сведений о юридическом лице из реестра участников эксперимента по иным основаниям, за исключением оснований, предусмотренных частями 1 и 2 настоящей статьи, не допускается.
8. Информация об исключении юридического лица из реестра участников эксперимента размещается в местах обслуживания клиентов, а также на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" до окончания эксперимента.
9. Исключение сведений о юридическом лице из реестра участников эксперимента может быть обжаловано в судебном порядке.
10. Юридическое лицо считается исключенным из реестра участников эксперимента со дня внесения соответствующей записи в реестр участников эксперимента.
11. В случае исключения сведений о юридическом лице из реестра участников эксперимента по одному из оснований, предусмотренных частью 1 и пунктами 1, 2, 4 - 10 части 2 настоящей статьи, все договоры, ранее заключенные таким юридическим лицом в рамках осуществления деятельности по партнерскому финансированию, сохраняют силу. (В редакции Федерального закона от 31.07.2025 № 337-ФЗ)
Статья 8. Требования к органам управления участника эксперимента
1. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа участника эксперимента, не являющегося кредитной организацией или некредитной финансовой организацией, должно соответствовать требованиям, предъявляемым к лицу, осуществляющему функции единоличного исполнительного органа микрокредитной компании, в соответствии с частью 1 и пунктом 1 части 2 статьи 41-1 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", с учетом особенностей, установленных частью 2 настоящей статьи. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа участника эксперимента, не являющегося кредитной организацией или некредитной финансовой организацией, должно соответствовать указанным требованиям в течение всего периода осуществления функций по указанной должности.
2. Лицо, имеющее опыт руководства не менее двух лет юридическим лицом, намеревающимся приобрести статус участника эксперимента, признается в целях настоящего Федерального закона соответствующим квалификационным требованиям в части опыта руководства.
Статья 9. Требования к акционерам (участникам) участника эксперимента
Акционеры (участники) участника эксперимента, не являющегося кредитной организацией или некредитной финансовой организацией, владеющие более 10 процентами акций (долей) участника эксперимента, акционеры (участники) участника эксперимента, не являющегося кредитной организацией или некредитной финансовой организацией, владеющие 10 и менее процентами акций (долей) участника эксперимента и входящие в состав группы лиц, определяемой в соответствии с Федеральным законом от 26 июля 2006 года № 135-ФЗ "О защите конкуренции", владеющей более 10 процентами акций (долей) участника эксперимента, лица, осуществляющие контроль в отношении таких акционеров (участников), лица, осуществляющие функции единоличного исполнительного органа акционеров (участников) участника эксперимента и лиц, осуществляющих контроль в отношении таких акционеров (участников), не могут являться лицами, указанными в пунктах 2, 3, 5 и 6 части 1 статьи 43 Федерального закона от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях". (В редакции Федерального закона от 31.07.2025 № 337-ФЗ)
Статья 10. Регулирование деятельности участников эксперимента, контроль и надзор за такой деятельностью
1. Банк России осуществляет регулирование деятельности участников эксперимента, а также контроль и надзор за соблюдением участниками эксперимента при осуществлении ими деятельности по партнерскому финансированию требований настоящего Федерального закона и изданных в соответствии с ним нормативных актов Банка России.
2. Банк России устанавливает порядок информирования клиентов участника эксперимента об осуществляемой им деятельности. Банк России вправе установить перечень информации, подлежащей раскрытию в местах обслуживания клиентов, а также порядок и сроки ее раскрытия.
3. Банк России осуществляет следующие функции:
1) ведет реестр участников эксперимента в порядке, определенном законодательством Российской Федерации;
2) получает от участников эксперимента необходимую информацию об их деятельности, а также бухгалтерскую (финансовую) отчетность (в порядке, установленном настоящим Федеральным законом), осуществляет контроль и надзор за соблюдением участниками эксперимента при осуществлении ими деятельности по партнерскому финансированию требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов и иных нормативных правовых актов, нормативных актов Банка России.
4. В отношении участника эксперимента Банк России:
1) запрашивает у органов государственной статистики, органов государственного контроля и надзора и получает от них информацию о финансово-хозяйственной деятельности участника эксперимента;
2) запрашивает и получает информацию об участнике эксперимента из единого государственного реестра юридических лиц посредством единой системы межведомственного электронного взаимодействия;
3) проводит проверку соответствия деятельности участника эксперимента требованиям настоящего Федерального закона, других федеральных законов и иных нормативных правовых актов, контроль и надзор за соблюдением которых отнесен к компетенции Банка России, нормативных актов Банка России в порядке, установленном Банком России;
4) требует от органов управления участника эксперимента устранения выявленных нарушений;
5) направляет участнику эксперимента обязательные для исполнения предписания, в том числе предписания об устранении выявленных нарушений, предписания об ограничении деятельности участника эксперимента, предписания о замене лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа;
6) запрашивает у участника эксперимента документы, необходимые для решения вопросов, отнесенных к компетенции Банка России;
7) исключает сведения об участнике эксперимента из реестра участников эксперимента в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
8) осуществляет иные функции в соответствии с настоящим Федеральным законом.
5. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Банком России.
6. Контроль (надзор) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения в отношении участников эксперимента осуществляется Банком России в установленном им порядке. (В редакции Федерального закона от 28.12.2024 № 522-ФЗ)
7. В случае нарушения участником эксперимента, указанным в части 7 статьи 3 настоящего Федерального закона, требований Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Банк России имеет право требовать от участника эксперимента устранения выявленных нарушений, взыскать с участника эксперимента штраф в размере до 1 процента размера собственных средств (чистых активов) участника эксперимента либо ограничить совершение участником эксперимента отдельных сделок (операций) участника эксперимента, предусмотренных статьей 2 настоящего Федерального закона. В случае неисполнения участником эксперимента, указанным в части 7 статьи 3 настоящего Федерального закона, в установленный Банком России срок предписания Банка России об устранении нарушений Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Банк России вправе взыскать с участника эксперимента штраф в размере до 5 процентов размера собственных средств (чистых активов) участника эксперимента.
Статья 11. Документы, отчетность и иная информация участника эксперимента
1. Участники эксперимента, являющиеся кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями, обязаны представлять в Банк России бухгалтерскую (финансовую) отчетность, а также составлять и представлять документы и иную информацию, предусмотренные настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России. Иные организации, являющиеся участниками эксперимента, обязаны представлять в Банк России бухгалтерскую (финансовую) отчетность только в случае, если они освобождены от представления ее обязательного экземпляра в соответствии со статьей 18 Федерального закона от 6 декабря 2011 года № 402-ФЗ "О бухгалтерском учете", а также составлять и представлять документы и иную информацию, предусмотренные настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными актами Банка России.
2. Банк России вправе установить формы, сроки, порядок составления и представления участниками эксперимента документов, отчетности (за исключением бухгалтерской (финансовой) отчетности) и иной информации, необходимой для осуществления надзора за их деятельностью. (В редакции Федерального закона от 31.07.2025 № 337-ФЗ)
3. Особенности порядка составления участниками эксперимента бухгалтерской (финансовой) отчетности при осуществлении деятельности по партнерскому финансированию для кредитных организаций и некредитных финансовых организаций устанавливаются нормативными актами Банка России.
Статья 12. Экспертный совет
1. В целях научно-методического, аналитического и экспертного обеспечения проведения эксперимента при Правительстве Российской Федерации образовывается экспертный совет.
2. Положение об экспертном совете и его состав утверждаются Правительством Российской Федерации по согласованию с Банком России.
3. Экспертный совет участвует в обсуждении проектов федеральных законов по вопросам регулирования деятельности по партнерскому финансированию в Российской Федерации, а также вносит в Правительство Российской Федерации предложения о совершенствовании механизмов эксперимента. Экспертным советом могут быть разработаны рекомендации по осуществлению участниками эксперимента деятельности по партнерскому финансированию.
4. Правительство Российской Федерации устанавливает индикаторы мониторинга проведения эксперимента, исходя из которых экспертный совет проводит такой мониторинг. По результатам проведенного мониторинга экспертный совет подготавливает и представляет в Правительство Российской Федерации предложения о целесообразности внесения изменений в законодательство Российской Федерации. (В редакции Федерального закона от 31.07.2025 № 337-ФЗ)
5. По итогам рассмотрения предложений экспертного совета, указанных в частях 3 и (или) 4 настоящей статьи, Правительство Российской Федерации принимает одно из следующих решений:
1) о совершенствовании механизмов эксперимента;
2) о целесообразности внесения изменений в законодательство Российской Федерации;
3) о нецелесообразности внесения изменений в законодательство Российской Федерации.
Статья 121. Стандарты партнерского финансирования
1. Стандарты партнерского финансирования разрабатываются образованным в соответствии с частью 4 настоящей статьи комитетом по стандартам партнерского финансирования (далее - комитет).
2. Стандартами партнерского финансирования могут устанавливаться дополнительные требования к участникам эксперимента, требования к осуществлению деятельности по партнерскому финансированию и иные требования, касающиеся деятельности по партнерскому финансированию, в том числе определяющие порядок взаимодействия между участниками эксперимента, между участниками эксперимента и их клиентами.
3. Стандарты партнерского финансирования не должны противоречить законодательству Российской Федерации и нормативным актам Банка России и должны устанавливать не предусмотренные федеральным законодательством и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России дополнительные требования. Указанные стандарты применяются в редакции, действующей на дату совершения сделок (операций) партнерского финансирования.
4. В период проведения эксперимента стандарты партнерского финансирования, а также стандарты осуществления надзора за соблюдением стандартов партнерского финансирования (включая применение мер принуждения за несоблюдение указанных стандартов) разрабатываются и утверждаются комитетом, создаваемым ассоциацией кредитных организаций, в состав которой входят организации - участники эксперимента, определяемые в соответствии с реестром участников эксперимента по состоянию на 1 сентября 2025 года, с наибольшей совокупной стоимостью активов по данным годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности за 2024 год (далее - ассоциация).
5. В состав комитета вправе входить представители участников эксперимента.
6. Положение о комитете утверждается коллегиальным органом управления ассоциации по согласованию с Банком России в части его компетенции.
7. Стандарты партнерского финансирования, разработанные и утвержденные комитетом, представляются в Банк России на согласование в части его компетенции.
8. Стандарты партнерского финансирования не подлежат государственной регистрации.
(Дополнение статьей - Федеральный закон от 31.07.2025 № 337-ФЗ)
Статья 13. О внесении изменения в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"
Часть шестую статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492; 1998, № 31, ст. 3829; 2003, № 52, ст. 5037; 2009, № 48, ст. 5731; 2011, № 7, ст. 905; № 27, ст. 3873; 2014, № 40, ст. 5317; 2016, № 1, ст. 23; № 26, ст. 3860; 2017, № 31, ст. 4761; 2019, № 30, ст. 4151; 2022, № 29, ст. 5297; 2023, № 1, ст. 54) дополнить предложением следующего содержания: "Указанные ограничения не распространяются также на совершение кредитной организацией - участником эксперимента, проводимого в соответствии с Федеральным законом "О проведении эксперимента по установлению специального регулирования в целях создания необходимых условий для осуществления деятельности по партнерскому финансированию в отдельных субъектах Российс