Показать предыдущую страницу документа Показать следующую страницу документа
одпункте "б" слова "финансовый управляющий" заменить словами "арбитражный управляющий";
в подпункте "в" слова "запроса или" исключить;
в подпункте "г" слова "финансового управляющего" заменить словами "арбитражного управляющего";
дополнить подпунктами "д" - "ж" следующего содержания:
"д) идентификационный номер налогоплательщика;
е) основной государственный регистрационный номер;
ж) страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в документе, подтверждающем регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета.";
д) часть 41 изложить в следующей редакции:
"41. Информационная часть кредитной истории субъекта кредитной истории - физического лица формируется для каждого обращения такого лица (заявителя) в целях заключения договора (сделки), информация о котором подлежит передаче в бюро кредитных историй. В информационной части кредитной истории субъекта кредитной истории - физического лица содержится информация об обращении заявителя в целях заключения договора (сделки), информация о котором подлежит передаче в бюро кредитных историй, о заключении такого договора (сделки) или об отказе в его заключении, информация об отсутствии платежей по договору займа (кредита), договору лизинга в течение 90 календарных дней с даты наступления срока исполнения обязательства по договору займа (кредита), договору лизинга, которое не исполнено заемщиком, лизингополучателем. В отношении факта отказа кредитора заявителю в заключении договора (сделки), информация о котором подлежит передаче в бюро кредитных историй, указываются:
1) сумма такого договора (сделки);
2) основания отказа в его заключении с указанием причины отказа;
3) дата отказа.";
е) часть 44 признать утратившей силу;
ж) часть 5 дополнить пунктом 4 следующего содержания:
"4) информационной части.";
з) в части 6:
в пункте 1 слова ", наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке" заменить словами "(для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов)";
пункт 2 изложить в следующей редакции:
"2) адрес юридического лица в пределах места нахождения, его абонентский номер (в случае его предоставления субъектом кредитной истории), адрес электронной почты (в случае его предоставления субъектом кредитной истории);";
в пункте 3 слова "юридического лица" заменить словами "(для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог)";
пункт 4 дополнить словами "(для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации)";
в пункте 5:
абзац первый изложить в следующей редакции:
"5) сведения о правопреемстве (для юридического лица, созданного путем реорганизации или продолжившего деятельность после реорганизации):";
подпункт "а" изложить в следующей редакции:
"а) полное, а также сокращенное наименование (в случае его наличия) юридического лица (юридических лиц), правопреемником которого является юридическое лицо, созданное путем реорганизации или продолжившее деятельность после реорганизации (для иностранного юридического лица указывается с использованием букв русского и латинского алфавитов);";
подпункт "б" изложить в следующей редакции:
"б) основной государственный регистрационный номер юридического лица (юридических лиц), правопреемником которого является юридическое лицо, созданное путем реорганизации или продолжившее деятельность после реорганизации (для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог).";
и) в части 7:
в абзаце первом слова "(если таковые имеются)" исключить;
в подпункте "а" пункта 1 слово "банкротом" заменить словами "несостоятельным (банкротом), в том числе сведения о неправомерных действиях юридического лица при несостоятельности (банкротстве), сведения о преднамеренном или фиктивном банкротстве, с указанием ссылки (включая дату) на включение сведений в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (при наличии)";
в пункте 2:
абзац первый после слова "принципала" дополнить словом ", лизингополучателя";
подпункт "а" изложить в следующей редакции:
"а) указание суммы обязательства, установленной договором займа (кредита) на дату его заключения, а в случае, если в договоре займа (кредита) участвуют несколько заемщиков, обязанных солидарно, также количества таких заемщиков, либо указание лимита по кредиту, предоставляемому с использованием платежной карты или в рамках кредитной линии, либо указание общей суммы договора лизинга на дату его заключения;";
дополнить подпунктом "а1" следующего содержания:
"а1) дата предоставления займа (кредита), предмета лизинга;";
в подпункте "б" после слова "заемщика" дополнить словом ", лизингополучателя", слова "с договором займа (кредита)" заменить словами "с заключенным договором";
подпункт "в" изложить в следующей редакции:
"в) указание суммы и даты очередного платежа по договору займа (кредита), договору лизинга или указание минимальной суммы платежа и длительности беспроцентного периода (при его наличии) по кредиту, предоставленному с использованием платежной карты;";
в подпункте "г" слова "займа (кредита), в том числе касающихся сроков исполнения обязательств" заменить словами ", информация по которому подлежит передаче в бюро кредитных историй в соответствии с настоящим Федеральным законом";
подпункт "д" после слова "заемщика" дополнить словом ", лизингополучателя";
подпункт "е" дополнить словами ", в том числе о сумме и длительности просроченной задолженности, об общей сумме обязательств по договору лизинга на дату последнего платежа, в том числе о сумме и длительности задолженности (в случае просрочки уплаты лизингового платежа)";
подпункт "ж" дополнить словами ", а также о возмещении принципалом гаранту выплаченных по независимой гарантии сумм";
подпункт "з" после слов "займа (кредита)" дополнить словами ", договору лизинга, договору залога, договору поручительства, выданной независимой гарантии";
в подпункте "к" слова "- договор займа (кредита) или договор поручительства" исключить;
подпункт "л" изложить в следующей редакции:
"л) сведения об обеспечении (по каждому обеспечению):
для залога - предмет залога, стоимость предмета залога, указанная в договоре залога, дата заключения договора залога и срок его действия, имеющаяся информация об обременении и о страховании предмета залога (при наличии нескольких предметов залога информация указывается по каждому предмету залога);
для поручительства - обязательство, обеспечиваемое поручительством, сумма поручительства, дата заключения и срок действия договора поручительства;
для независимой гарантии - указанные в независимой гарантии сумма независимой гарантии, дата выдачи независимой гарантии, срок действия независимой гарантии, а также информация о прекращении независимой гарантии в иных, отличных от окончания срока действия независимой гарантии случаях;";
дополнить подпунктом "н" следующего содержания:
"н) о дате и факте завершения расчетов с кредиторами и об освобождении заемщика от дальнейшего исполнения требований кредиторов или о факте неприменения в отношении заемщика правила об освобождении от дальнейшего исполнения требований кредиторов в результате возобновления производства по делу о несостоятельности (банкротстве) юридического лица в случае, если арбитражным судом принято решение о признании юридического лица банкротом;";
дополнить пунктами 21 и 22 следующего содержания:
"21) в отношении обязательства заемщика, поручителя, принципала или лизингополучателя (для каждой записи кредитной истории) в случае, если в отношении источника формирования кредитной истории открыто конкурсное производство:
а) о сумме обязательства на дату открытия конкурсного производства и на дату завершения конкурсного производства такого источника;
б) о дате и сумме исполнения обязательства субъектом кредитной истории в ходе конкурсного производства в случае такого исполнения в соответствии с условиями договора или досрочно;
в) об исполнении обязательства (о добровольном исполнении обязательства в соответствии с условиями договора, об исполнении обязательства в принудительном порядке, ином исполнении обязательства, о списании задолженности по договору с баланса организации - источника формирования кредитной истории, об уступке права требования третьим лицам с указанием третьих лиц) на дату завершения конкурсного производства такого источника;
22) в отношении обязательства заемщика, поручителя, принципала или лизингополучателя (для каждой записи кредитной истории) в случае, если источник формирования кредитной истории находится в процессе ликвидации:
а) о сумме обязательства на дату начала процесса ликвидации и на дату утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса;
б) о дате и сумме исполнения обязательства субъектом кредитной истории в ходе ликвидации в случае такого исполнения в соответствии с условиями договора или досрочно;
в) об исполнении обязательства (о добровольном исполнении обязательства в соответствии с условиями договора, об исполнении обязательства в принудительном порядке, ином исполнении обязательства, о списании задолженности по договору с баланса организации, находящейся в процессе ликвидации, об уступке права требования третьим лицам с указанием третьих лиц) на дату утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса;";
в пункте 3 слова "алиментных обязательств," исключить, дополнить словами "(в случае их наличия)";
к) в части 8:
в пункте 1:
абзац первый дополнить словами "(для каждой записи кредитной истории)";
в подпункте "а" слова ", наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке" заменить словами "(для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов)";
в подпункте "б" слова "юридического лица" заменить словами "(для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог)";
подпункт "в" дополнить словами "(для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации)";
дополнить подпунктами "г" и "д" следующего содержания:
"г) дата открытия конкурсного производства (в случае, если в отношении такого источника открыто конкурсное производство) и дата завершения конкурсного производства (в случае, если в отношении такого источника завершено конкурсное производство);
д) дата начала процесса ликвидации (в случае, если в отношении такого источника начата ликвидация) и дата утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса (в случае, если в отношении такого источника ликвидация завершена);";
в пункте 2:
в подпункте "а":
абзац второй изложить в следующей редакции:
"основной государственный регистрационный номер;";
в абзаце третьем слова "написанные буквами латинского алфавита" заменить словами "указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов";
в абзаце пятом слова "и место" исключить;
дополнить абзацами следующего содержания:
"страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в документе, подтверждающем регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета;
дата предоставления кредитного отчета;";
в подпункте "б":
в абзаце втором слова ", наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке" заменить словами "(для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов)";
в абзаце третьем слова "юридического лица" заменить словами "(для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог)";
абзац четвертый дополнить словами "(для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации)";
дополнить абзацем следующего содержания:
"дата предоставления кредитного отчета;";
в пункте 3:
абзац первый дополнить словами "или обслуживающей организации (для каждой записи кредитной истории)";
в подпункте "а":
абзац первый дополнить словами "или обслуживающей организации";
в абзаце втором слова ", наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке" заменить словами "(для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов)";
в абзаце третьем слова "юридического лица" заменить словами "(для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог)";
абзац четвертый дополнить словами "(для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации)";
дополнить абзацем следующего содержания:
"дата приобретения права требования и (или) заключения договора между специализированным финансовым обществом (ипотечным агентом) и обслуживающей организацией;";
в подпункте "б":
в абзаце втором слова "написанные буквами латинского алфавита" заменить словами "указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов";
в абзаце третьем слова "и место" исключить;
дополнить пунктом 4 следующего содержания:
"4) в отношении источника формирования кредитной истории - арбитражного управляющего (для каждой записи кредитной истории):
а) фамилия, имя, отчество (если последнее имеется), дата и место рождения;
б) наименование и адрес саморегулируемой организации, членом которой является арбитражный управляющий;
в) дата направления сведений, входящих в состав кредитной истории;
г) дата начала и дата окончания полномочий арбитражного управляющего;
д) идентификационный номер налогоплательщика;
е) основной государственный регистрационный номер;
ж) страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в документе, подтверждающем регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета.";
л) дополнить частями 81 - 83 следующего содержания:
"81. Информационная часть кредитной истории субъекта кредитной истории - юридического лица формируется для каждого обращения такого лица (заявителя) в целях заключения договора (сделки), информация о котором подлежит передаче в бюро кредитных историй. В информационной части кредитной истории субъекта кредитной истории - юридического лица содержится информация об обращении заявителя в целях заключения договора (сделки), информация о котором подлежит передаче в бюро кредитных историй, о заключении такого договора (сделки) или об отказе в его заключении, информация об отсутствии платежей по договору займа (кредита), договору лизинга в течение 90 календарных дней с даты наступления срока исполнения обязательства по договору займа (кредита), договору лизинга, которое не исполнено заемщиком, лизингополучателем. В отношении факта отказа кредитора заявителю в заключении договора (сделки), информация о котором подлежит передаче в бюро кредитных историй, указываются:
1) сумма такого договора (сделки);
2) основания отказа в его заключении с указанием причины отказа;
3) дата отказа.
82. Информация об одобренном кредитором, но не полученном заемщиком займе (кредите) в информационной части не отражается.
83. В случае отказа кредитора заемщику в заключении договора займа (кредита) в отношении субъекта кредитной истории - юридического лица формируется кредитная история, состоящая из титульной, дополнительной (закрытой) и информационной частей.";
м) в части 9 слова "индивидуальный рейтинг" заменить словами "кредитная оценка (скоринг)", после слов "на основании" дополнить словами "оценочных (скоринговых)";
н) в части 14 слова "определенных пунктом 1, подпунктами "л" и "о" пункта 2 части 3" заменить словами "определенных частью 2, пунктом 1, подпунктами "ж", "л" и "о" пункта 2 части 3", слова "определенных пунктом 1, подпунктами "л" и "м" пункта 2 части 7" заменить словами "определенных частью 6, пунктом 1, подпунктами "ж", "л" и "м" пункта 2 части 7";
о) дополнить частью 161 следующего содержания:
"161. Поступление запроса пользователя кредитной истории не является основанием для формирования в бюро кредитных историй кредитной истории физического или юридического лица, в отношении которых поступил такой запрос, в случае отсутствия основной и информационной частей кредитной истории таких физического или юридического лица в данном бюро кредитных историй.";
п) дополнить частью 18 следующего содержания:
"18. Банк России может определить дополнительную информацию, которая включается в состав кредитной истории.";
5) в статье 5:
а) в части 1 второе предложение исключить;
б) дополнить частью 21 следующего содержания:
"21. Порядок формирования сведений, предусмотренных статьей 4 настоящего Федерального закона, устанавливается Банком России.";
в) часть 31 после слов "кредитные кооперативы" дополнить словами ", лизинговые компании", после слова "принципалов" дополнить словами "и лизингополучателей";
г) дополнить частями 31-1 и 31-2 следующего содержания:
"31-1. Источник формирования кредитной истории обязан представлять информацию в соответствии с частью 31 настоящей статьи не менее чем в два бюро кредитных историй в случае, если:
1) источник формирования кредитной истории является системно значимой кредитной организацией, определяемой в соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";
2) объем задолженности по займам (кредитам), выданным физическим лицам источником формирования кредитной истории, составляет 100 и более миллиардов рублей в течение одного квартала с отчетной даты, на которую в отчетности, представляемой в Банк России, впервые был отражен указанный объем задолженности по займам (кредитам), выданным физическим лицам.
31-2. Доля участия источников формирования кредитных историй, указанных в пунктах 1 и 2 части 31-1 настоящей статьи, в капитале одного из бюро кредитных историй, в которые такие источники кредитных историй представляют информацию, не должна превышать 10 процентов. Требования части 31-1 настоящей статьи и настоящей части не распространяются на источник формирования кредитной истории - опорный банк для оборонно-промышленного комплекса, определенный Федеральным законом от 29 декабря 2012 года № 275-ФЗ "О государственном оборонном заказе".";
д) части 34 и 35 изложить в следующей редакции:
"34. Источник формирования кредитной истории, в отношении которого открыто конкурсное производство, обязан представлять следующую информацию:
1) в отношении субъекта кредитной истории - физического лица, определенную:
а) частью 2 статьи 4 настоящего Федерального закона;
б) подпунктом "а" пункта 21 части 3 стать