ием лиц, представивших доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к указанным отзыву (аннулированию) лицензии или исключению из соответствующего реестра. Таким доказательством для лица, являвшегося членом совета директоров (наблюдательного совета) или членом коллегиального исполнительного органа финансовой организации, является то, что оно голосовало против решения совета директоров (наблюдательного совета) или коллегиального исполнительного органа финансовой организации (или, действуя добросовестно, не принимало участие в голосовании), которое могло повлечь указанные отзыв (аннулирование) лицензии или исключение из соответствующего реестра, и направило информацию об этом в Банк России. Такая информация направляется в Банк России в порядке, установленном нормативным актом Банка России, в срок, не превышающий 15 дней со дня принятия советом директоров (наблюдательным советом) или коллегиальным исполнительным органом финансовой организации соответствующего решения.
2. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа, главного бухгалтера кредитного кооператива, число членов (пайщиков) которого превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитного кооператива второго уровня, лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа кредитного кооператива, число членов (пайщиков) которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, лицо, осуществляющее функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в кредитном кооперативе в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, должны соответствовать следующим квалификационным требованиям: (В редакции Федерального закона от 28.12.2024 № 522-ФЗ)
1) для лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа кредитного кооператива, число членов (пайщиков) которого превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитного кооператива второго уровня, - наличие высшего образования и опыта руководства (осуществления функций единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа) финансовой организацией (за исключением ломбарда), кредитным рейтинговым агентством, аудиторской организацией, указанной в части 3 статьи 51 Федерального закона от 30 декабря 2008 года № 307-ФЗ "Об аудиторской деятельности", саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, саморегулируемой организацией в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке (за исключением саморегулируемой организации актуариев), союзом (ассоциацией) финансовых организаций (за исключением союзов (ассоциаций) ломбардов), иностранным банком, иностранным юридическим лицом, осуществляющим в соответствии со своим личным законом виды деятельности, аналогичные видам деятельности, указанным в части первой статьи 761 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (за исключением деятельности ломбарда) (далее - иностранная финансовая организация), иностранным юридическим лицом, осуществляющим в соответствии со своим личным законом виды деятельности, аналогичные видам деятельности лиц, указанных в статье 769-5 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (за исключением бюро кредитных историй или лица, осуществляющего актуарную деятельность), либо опыта руководства структурным подразделением кредитной организации (иностранного банка), связанным с осуществлением банковских операций, либо опыта руководства структурным подразделением некредитной финансовой организации (за исключением ломбарда) (иностранной финансовой организации), связанным с осуществлением деятельности на финансовом рынке, либо опыта работы, связанного с осуществлением деятельности на финансовом рынке, на руководящих должностях (осуществления функций руководителя или его заместителя, руководителя структурного подразделения или его заместителя) федерального органа государственной власти, органа государственной власти иностранного государства - члена Евразийского экономического союза, органа государственной власти субъекта Российской Федерации, органа местного самоуправления, Счетной палаты Российской Федерации, Банка России, государственной корпорации, государственной компании или публично-правовой компании не менее двух лет;
2) для лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа кредитного кооператива, число членов (пайщиков) которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, - наличие высшего образования или опыта руководства (осуществления функций единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа) финансовой организацией (за исключением ломбарда), кредитным рейтинговым агентством, аудиторской организацией, указанной в части 3 статьи 51 Федерального закона от 30 декабря 2008 года № 307-ФЗ "Об аудиторской деятельности", саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, саморегулируемой организацией в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке (за исключением саморегулируемой организации актуариев), союзом (ассоциацией) финансовых организаций (за исключением союзов (ассоциаций) ломбардов), иностранным банком, иностранной финансовой организацией и (или) иностранным юридическим лицом, осуществляющим в соответствии со своим личным законом виды деятельности, аналогичные видам деятельности лиц, указанных в статье 769-5 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (за исключением бюро кредитных историй или лица, осуществляющего актуарную деятельность), либо опыта руководства структурным подразделением кредитной организации (иностранного банка), связанным с осуществлением банковских операций, либо опыта руководства структурным подразделением некредитной финансовой организации (за исключением ломбарда) (иностранной финансовой организации), связанным с осуществлением деятельности на финансовом рынке, либо опыта работы в качестве специалиста структурного подразделения кредитной организации (иностранного банка), связанного с осуществлением банковских операций, либо опыта работы в качестве специалиста структурного подразделения некредитной финансовой организации (за исключением ломбарда) (иностранной финансовой организации), связанного с осуществлением деятельности на финансовом рынке, либо опыта работы, связанного с осуществлением деятельности на финансовом рынке, на руководящих должностях (осуществления функций руководителя или его заместителя, руководителя структурного подразделения или его заместителя) федерального органа государственной власти, органа государственной власти иностранного государства - члена Евразийского экономического союза, органа государственной власти субъекта Российской Федерации, органа местного самоуправления, Счетной палаты Российской Федерации, Банка России, государственной корпорации, государственной компании или публично-правовой компании не менее одного года;
3) для лица, осуществляющего функции главного бухгалтера кредитного кооператива, число членов (пайщиков) которого превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитного кооператива второго уровня, - наличие высшего образования и опыта работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее трех лет из последних пяти календарных лет, а при отсутствии высшего образования - не менее пяти лет из последних семи календарных лет;
4) для лица, осуществляющего функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в кредитном кооперативе в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, - соответствие квалификационным требованиям, установленным Банком России по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения. (В редакции Федерального закона от 28.12.2024 № 522-ФЗ)
3. Квалификационные требования, предусмотренные пунктом 2 части 2 настоящей статьи, предъявляются к лицам, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа кредитного кооператива с числом членов более 200.
4. Лица, указанные в части 1 настоящей статьи, при назначении (избрании) на должность, а также в течение всего периода осуществления функций, включая временное исполнение должностных обязанностей, должны соответствовать квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным настоящей статьей.
5. В случае, если в отношении члена правления кредитного кооператива, число членов (пайщиков) которого превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, либо кредитного кооператива второго уровня вступил в законную силу обвинительный приговор суда за совершение умышленного преступления либо вступило в силу решение суда о назначении административного наказания в виде дисквалификации или о привлечении лица в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" к субсидиарной ответственности по обязательствам финансовой организации либо ответственности в виде взыскания убытков в пользу финансовой организации, указанное лицо считается выбывшим из состава правления кредитного кооператива со дня вступления в силу соответствующего решения суда.
6. Кредитный кооператив обязан уведомить Банк России в соответствии с частью 31 статьи 7 настоящего Федерального закона о назначении (избрании) лиц на должности единоличного исполнительного органа, его заместителя, главного бухгалтера, специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в кредитном кооперативе в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и руководителя филиала кредитного кооператива (о временном исполнении обязанностей по указанным должностям), об освобождении лиц от указанных должностей (о прекращении временного исполнения лицами обязанностей по указанным должностям), а также об избрании (прекращении полномочий) членов правления. (В редакции Федерального закона от 28.12.2024 № 522-ФЗ)
7. Оценка соответствия лиц, указанных в части 1 настоящей статьи, квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации осуществляется Банком России в установленном им порядке. В случае, если оценка соответствия лиц, указанных в части 1 настоящей статьи, квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации осуществляется для иных целей помимо цели внесения сведений о наличии у юридического лица права на осуществление деятельности кредитного кооператива в государственный реестр кредитных кооперативов, сроки, установленные частями 1 и 2 настоящей статьи, исчисляются по отношению ко дню, предшествующему дню получения Банком России документов для проведения оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации или дню назначения (избрания) лица на должности, указанные в части 1 настоящей статьи (включая временное исполнение обязанностей по этим должностям и (или) исполнение отдельных обязанностей).
8. В случае, если кредитным кооперативом в отношении лица, назначенного на должность (в том числе временно исполняющего обязанности по должности), указанную (указанной) в части 1 настоящей статьи, выявлен факт его несоответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным настоящей статьей, кредитный кооператив обязан:
1) не позднее двух рабочих дней, следующих за днем выявления такого факта, в письменной форме уведомить об этом Банк России с указанием факта выявленного несоответствия и приложением документов, подтверждающих наличие такого факта;
2) не позднее одного месяца со дня выявления такого факта в порядке, предусмотренном трудовым законодательством, освободить указанное лицо от занимаемой должности (прекратить временное исполнение указанным лицом обязанностей по соответствующей должности);
3) уведомить Банк России в соответствии с частью 31 статьи 7 настоящего Федерального закона об освобождении указанного лица от занимаемой должности (о прекращении временного исполнения указанным лицом обязанностей по соответствующей должности).
9. Если после направления кредитным кооперативом в Банк России уведомления об избрании члена правления выявлен факт его несоответствия требованиям к деловой репутации, установленным частью 1 настоящей статьи, кредитный кооператив обязан не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления такого факта, в письменной форме уведомить Банк России об этом с указанием факта выявленного несоответствия и приложением документов, подтверждающих наличие такого факта, а также о принятых кредитным кооперативом мерах по прекращению полномочий указанного лица.
10. В случае выявления Банком России факта несоответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным настоящей статьей, лица, указанного в части 1 настоящей статьи, Банк России направляет в кредитный кооператив предписание о его замене. Порядок и сроки направления такого предписания, а также его форма устанавливается Банком России. Получение предписания Банка России о замене должностного лица является основанием для увольнения работника в случае невозможности перевода работника с его письменного согласия на другую имеющуюся у работодателя в данной местности работу, соответствующую квалификации работника и его деловой репутации (в том числе на вакантную нижестоящую должность или нижеоплачиваемую работу). Работодатель обязан предлагать вакансии в других местностях, если это предусмотрено коллективным договором, соглашениями, трудовым договором.
11. Лицо, указанное в части 1 настоящей статьи, в случае признания его Банком России не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным настоящей статьей, вправе направить жалобу о признании его не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации в комиссию по рассмотрению жалоб Банка России (далее - комиссия) в соответствии со статьей 601 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
12. В течение пяти рабочих дней со дня принятия комиссией решения об удовлетворении указанной в части 11 настоящей статьи жалобы Банк России принимает решение об отмене предписания Банка России о замене должностного лица в случае, если такое предписание основано исключительно на признании лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации. О принятом в соответствии с настоящей частью решении об отмене предписания Банк России не позднее одного рабочего дня, следующего за днем его принятия, направляет письменные сообщения указанному лицу и соответствующему кредитному кооперативу. Лицо, указанное в части 1 настоящей статьи, в случае признания его Банком России не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным настоящей статьей, вправе обжаловать признание его не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации и последующие связанные с этим предписания и решения Банка России в судебном порядке только после обжалования их в соответствии со статьей 601 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
13. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена правления кредитного кооператива, не вправе осуществлять функции единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера в других организациях, являющихся финансовыми организациями, иностранными банками, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке, иностранными финансовыми организациями (в том числе ломбардами), иностранными юридическими лицами, осуществляющими в соответствии со своим личным законом виды деятельности, аналогичные видам деятельности лиц, указанных в статье 769-5 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", субъектами национальной платежной системы, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к кредитному кооперативу. Запрет на осуществление функций единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера в организациях, являющихся аффилированными лицами по отношению к кредитному кооперативу, не распространяется на лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена правления кредитного кооператива, осуществляющего деятельность на основе профессионального принципа объединения членов кредитного кооператива (пайщиков). Функции единоличного исполнительного органа кредитного кооператива не могут быть переданы коммерческой организации (управляющей организации) или индивидуальному предпринимателю (управляющему).
(Дополнение статьей - Федеральный закон от 08.08.2024 № 254-ФЗ)
Статья 16. Заинтересованные лица. Конфликт интересов
1. Лица, избранные или назначенные в состав органов кредитного кооператива, признаются лицами, заинтересованными в совершении кредитным кооперативом сделок с данными лицами, другими организациями или гражданами (далее - заинтересованные лица), если указанные лица состоят с этими организациями или гражданами в трудовых отношениях, являются учредителями, участниками, членами, кредиторами этих организаций, либо состоят с гражданами в близких родственных отношениях, являясь их супругами, родителями, детьми, полнородными и неполнородными братьями или сестрами, усыновителями или усыновленными, либо являются кредиторами этих граждан. (В редакции Федерального закона от 08.08.2024 № 254-ФЗ)
2. Заинтересованность в совершении кредитным кооперативом сделок влечет конфликт интересов заинтересованных лиц и кредитного кооператива.
3. Заинтересованные лица обязаны соблюдать интересы кредитного кооператива и не должны использовать возможности кредитного кооператива или допускать их использование в целях, не предусмотренных уставом кредитного кооператива. В целях настоящей статьи под термином "возможности кредитного кооператива" понимаются принадлежащие кредитному кооперативу имущество, имущественные и неимущественные права, информация о деятельности и планах кредитного кооператива, имеющая для него ценность.
4. В случае, если заинтересованное лицо имеет заинтересованность в сделке, стороной которой намеревается быть кредитный кооператив:
1) оно обязано сообщить о своей заинтересованности правлению кредитного кооператива;
2) сделка должна быть одобрена правлением кредитного кооператива до ее совершения.
41. В случае, если заинтересованным лицом является член правления кредитного кооператива, такой член правления не участвует в голосовании по вопросу об одобрении сделки правлением кредитного кооператива. (Дополнение частью - Федеральный закон от 13.07.2020 № 196-ФЗ)
42. В случае одобрения правлением кредитного кооператива сделки, стороной которой намеревается быть кредитный кооператив, если более половины членов правления