числения денежных средств на корреспондентский счет участника платформы цифрового рубля в соответствии с абзацем пятым подпункта 10 пункта 1 статьи 79 настоящего Федерального закона;
7) в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и пунктом 2 статьи 75 настоящего Федерального закона незамедлительно применить меры по замораживанию (блокированию) денежных средств клиента в момент их зачисления на банковский счет в соответствии с абзацем шестым подпункта 10 пункта 1 статьи 79 настоящего Федерального закона и проинформировать о принятых мерах уполномоченный орган незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня, следующего за днем применения указанных мер по замораживанию (блокированию), в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом;
8) при реализации прав и обязанностей, установленных настоящим Федеральным законом, использовать полученную от оператора платформы цифрового рубля информацию о счетах цифрового рубля, об остатках цифровых рублей на счетах цифрового рубля, операциях с цифровыми рублями;
9) проинформировать оператора платформы цифрового рубля о факте направления в уполномоченный орган сведений об операциях и (или) о действиях, совершаемых на платформе цифрового рубля, предусмотренных пунктом 3 статьи 7 настоящего Федерального закона, не позднее одного рабочего дня, следующего за днем направления в уполномоченный орган таких сведений.
3. Участник платформы цифрового рубля, ранее предоставивший открывающему счет цифрового рубля пользователю платформы цифрового рубля персонифицированное или корпоративное электронное средство платежа, в случае отсутствия у пользователя платформы цифрового рубля банковского счета, открытого указанным участником платформы цифрового рубля, обязан обеспечить личное присутствие такого пользователя платформы цифрового рубля либо его представителя (за исключением случаев, если запрет на открытие кредитной организацией, филиалом иностранного банка счета (вклада) клиента без личного присутствия открывающего счет (вклад) физического лица или представителя клиента в соответствии с настоящим Федеральным законом не применяется) до заключения договора счета цифрового рубля между пользователем платформы цифрового рубля и оператором платформы цифрового рубля.
4. Участник платформы цифрового рубля, предоставляющий пользователю платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля, вправе требовать и получать от пользователя платформы цифрового рубля информацию и документы, необходимые для реализации участником платформы цифрового рубля прав и обязанностей, установленных настоящим Федеральным законом.
5. В случае обращения пользователя платформы цифрового рубля в соответствии с абзацем шестым подпункта 10 пункта 1 статьи 79 настоящего Федерального закона участник платформы цифрового рубля не вправе отказаться на основании пункта 52 статьи 7 настоящего Федерального закона от заключения договора банковского счета с пользователем платформы цифрового рубля, в отношении которого проведена идентификация в соответствии со статьей 7 настоящего Федерального закона, в целях зачисления остатка цифровых рублей.
6. В случае принятия участником платформы цифрового рубля по основанию, предусмотренному пунктом 11 статьи 7 настоящего Федерального закона, решения об отказе в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля участник платформы цифрового рубля исполняет обязанности, предусмотренные пунктом 13, абзацем вторым пункта 131-1, пунктами 134 и 136 статьи 7 настоящего Федерального закона.
7. Реализация участником платформы цифрового рубля прав и обязанностей, предусмотренных настоящей статьей, не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности участника платформы цифрового рубля за совершение соответствующих действий.
8. Действие положений настоящей статьи распространяется на участника платформы цифрового рубля, предоставляющего пользователю платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля, в случае принятия участником платформы цифрового рубля заявления о переводе денежных средств такого пользователя или его представителя на бумажном носителе.
9. Участник платформы цифрового рубля, являющийся иностранным банком, исполняет предусмотренные настоящей статьей обязанности с учетом особенностей, которые Центральный банк Российской Федерации устанавливает по согласованию с уполномоченным органом.
Статья 712. Информационное взаимодействие оператора платформы цифрового рубля и уполномоченного органа
1. Порядок информационного взаимодействия оператора платформы цифрового рубля и уполномоченного органа по вопросам применения положений настоящей главы, в том числе порядок, срок, объем и форматы обмена информацией, определяется соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом.
2. Информационное взаимодействие оператора платформы цифрового рубля и уполномоченного органа, предусмотренное пунктом 1 настоящей статьи, осуществляется в том числе посредством личного кабинета.
Статья 713. Права и обязанности пользователя платформы цифрового рубля или его представителя
1. Пользователь платформы цифрового рубля или его представитель обязан предоставлять оператору платформы цифрового рубля, участнику платформы цифрового рубля по их запросам информацию и документы, необходимые для реализации оператором платформы цифрового рубля, участником платформы цифрового рубля прав и обязанностей, установленных настоящим Федеральным законом.
2. В случае принятия участником платформы цифрового рубля по основанию, предусмотренному пунктом 11 статьи 7 настоящего Федерального закона, решения об отказе в направлении на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля пользователь платформы цифрового рубля обладает правами, предусмотренными пунктами 134 и 135 статьи 7 настоящего Федерального закона.
3. Заявление о переводе денежных средств пользователя платформы цифрового рубля или его представителя на бумажном носителе, а также документы, подтверждающие право указанного представителя на распоряжение остатком цифровых рублей, учитываемых на счете цифрового рубля пользователя платформы цифрового рубля, представляются участнику платформы цифрового рубля, предоставляющему пользователю платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля, для последующего их направления оператору платформы цифрового рубля.
Статья 714. Обжалование решений оператора платформы цифрового рубля об отказе в совершении операций с цифровыми рублями
1. В случае получения пользователем платформы цифрового рубля, в том числе через участника платформы цифрового рубля, предоставляющего такому пользователю платформы цифрового рубля доступ к платформе цифрового рубля, информации о принятом оператором платформы цифрового рубля решении об отказе в совершении операции с цифровыми рублями, предусмотренном подпунктом 1 пункта 3 статьи 710 настоящего Федерального закона, пользователь платформы цифрового рубля (заявитель) с учетом полученной от оператора платформы цифрового рубля информации о причинах принятия соответствующего решения вправе представить оператору платформы цифрового рубля заявление об отсутствии оснований для принятия соответствующего решения с прилагаемыми к нему документами по установленному перечню, а также при необходимости иными документами и (или) сведениями.
2. Оператор платформы цифрового рубля обязан рассмотреть представленные пользователем платформы цифрового рубля заявление и приложенные к нему документы и (или) сведения и в срок не позднее семи рабочих дней со дня их представления сообщить ему об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе в совершении операции с цифровыми рублями, либо о невозможности устранения соответствующих оснований исходя из заявления и приложенных к нему документов и (или) сведений, представленных пользователем платформы цифрового рубля.
3. Центральный банк Российской Федерации определяет и размещает на своем официальном сайте в сети Интернет требования к заявлению и перечень документов, представляемых заявителем в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи, а также описание процедуры их рассмотрения оператором платформы цифрового рубля.
4. В случае получения от оператора платформы цифрового рубля сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе в совершении операции с цифровыми рублями исходя из документов и (или) сведений, представленных пользователем платформы цифрового рубля в соответствии с пунктом 2 настоящей статьи, пользователь платформы цифрового рубля вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований, в соответствии с которыми оператором платформы цифрового рубля ранее было принято решение об отказе в совершении операции с цифровыми рублями, и прилагаемыми к нему документами по установленному перечню, а также при необходимости иными документами и (или) сведениями в указанную в пункте 135 статьи 7 настоящего Федерального закона межведомственную комиссию.
5. По результатам рассмотрения заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, межведомственная комиссия принимает решение об отсутствии оснований, в соответствии с которыми оператором платформы цифрового рубля ранее было принято решение об отказе в совершении операции с цифровыми рублями, либо решение об отсутствии оснований для пересмотра решения оператора платформы цифрового рубля об отказе в совершении операции с цифровыми рублями. Межведомственная комиссия сообщает о принятом решении заявителю в порядке и сроки, которые установлены в соответствии с абзацем вторым пункта 136 статьи 7 настоящего Федерального закона.
6. Оператор платформы цифрового рубля в случае принятия межведомственной комиссией предусмотренного пунктом 5 настоящей статьи решения об отсутствии оснований, в соответствии с которыми оператором платформы цифрового рубля ранее было принято решение об отказе в совершении операции с цифровыми рублями, и в случае обращения пользователя платформы цифрового рубля не вправе отказать ему в совершении операции с цифровыми рублями по тем основаниям, в соответствии с которыми оператором платформы цифрового рубля было отказано в совершении операции с цифровыми рублями.
7. Обжалование решения оператора платформы цифрового рубля, предусмотренного подпунктом 1 пункта 3 статьи 710 настоящего Федерального закона, осуществляется путем обращения к оператору платформы цифрового рубля в порядке, предусмотренном пунктом 1 настоящей статьи. В случае несогласия с сообщением оператора платформы цифрового рубля о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе в совершении операции с цифровыми рублями, пользователь платформы цифрового рубля вправе обжаловать решение оператора платформы цифрового рубля, предусмотренное подпунктом 1 пункта 3 статьи 710 настоящего Федерального закона, в межведомственную комиссию в порядке, предусмотренном пунктом 4 настоящей статьи. Решение межведомственной комиссии о наличии оснований, в соответствии с которыми оператором платформы цифрового рубля ранее было принято решение об отказе в совершении операции с цифровыми рублями, может быть оспорено в судебном порядке.
Глава III. ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА, ЭКСТРЕМИСТСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И ФИНАНСИРОВАНИЮ РАСПРОСТРАНЕНИЯ ОРУЖИЯ МАССОВОГО УНИЧТОЖЕНИЯ
(В редакции федеральных законов от 30.10.2002 № 131-ФЗ, от 23.04.2018 № 90-ФЗ, от 28.12.2024 № 522-ФЗ)
Статья 8. Уполномоченный орган
Уполномоченный орган, определяемый Президентом Российской Федерации, является федеральным органом исполнительной власти, задачи, функции и полномочия которого в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, устанавливаются в соответствии с настоящим Федеральным законом. (В редакции федеральных законов от 30.10.2002 № 131-ФЗ, от 23.04.2018 № 90-ФЗ, от 28.12.2024 № 522-ФЗ)
При наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция, сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или с финансированием терроризма, или с финансированием экстремистской деятельности, или с иным уголовно наказуемым деянием, уполномоченный орган направляет соответствующие информацию и материалы в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией, установленной Уголовно-процессуальным кодексом Российской Федерации и Федеральным законом от 12 августа 1995 года № 144-ФЗ "Об оперативно-розыскной деятельности", или налоговые органы по запросу указанных органов либо по собственной инициативе. (В редакции федеральных законов от 21.12.2021 № 423-ФЗ, от 28.12.2024 № 522-ФЗ)
Уполномоченный орган издает постановление о приостановлении указанных в пункте 10 статьи 7, пункте 5 статьи 75 и подпункте 3 пункта 1 статьи 710 настоящего Федерального закона операций с денежными средствами или иным имуществом, направления на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля на срок до 30 суток в случае, если информация, полученная им соответственно на основании пункта 10 статьи 7, пункта 5 статьи 75 и подпункта 3 пункта 1 статьи 710 настоящего Федерального закона, по результатам предварительной проверки признана им обоснованной. Порядок издания постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, направления на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля, включающий образец такого постановления, и порядок доведения такого постановления до организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, оператора платформы цифрового рубля определяются уполномоченным органом. (Дополнение частью - Федеральный закон от 30.10.2002 № 131-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 23.05.2025 № 105-ФЗ)
По решению суда на основании заявления уполномоченного органа операции по банковским счетам (вкладам), другие операции с денежными средствами или иным имуществом организаций или лиц, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности, терроризму или распространению оружия массового уничтожения, либо юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физических или юридических лиц, действующих от имени или по указанию таких организации или лица, а также направление на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля, если такой пользователь является указанной организацией или лицом, приостанавливается до отмены такого решения в соответствии с законодательством Российской Федерации. Уполномоченный орган доводит до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, оператора платформы цифрового рубля, других юридических лиц, а также физических лиц информацию о решении суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, приостановлении направления на платформу цифрового рубля распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля в порядке и сроки, которые установлены уполномоченным органом. (Дополнение частью - Федеральный закон от 27.06.2011 № 162-ФЗ) (В редакции Федерального закона от 23.05.2025 № 105-ФЗ)
Уполномоченным органом совместно с соответствующими контрольными (надзорными) органами, адвокатскими и нотариальными палатами субъектов Российской Федерации, саморегулируемыми организациями аудиторов на основании отдельных соглашений, заключенных между уполномоченным органом и указанными органами и организациями, определяются объем и порядок представления информации, необходимой для осуществления ими контроля (надзора) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, через личные кабинеты соответствующих контрольных (надзорных) органов, адвокатских и нотариальных палат субъектов Российской Федерации, саморегулируемых организаций аудиторов. (Дополнение частью - Федеральный закон от 23.04.2018 № 112-ФЗ) (В редакции федеральных законов от 11.06.2021 № 165-ФЗ, от 28.12.2024 № 522-ФЗ)
Работники уполномоченного органа при исполнении настоящего Федерального закона обеспечивают сохранность ставших им известными сведений, связанных с деятельностью уполномоченного органа, составляющих служебную, банковскую, налоговую, коммерческую тайну, тайну связи, адвокатскую тайну, нотариальную тайну и аудиторскую тайну, и несут установленную законодательством Российской Федерации ответственность за разглашение этих сведений. (В редакции федеральных законов от 30.10.2002 № 131-ФЗ, от 08.08.2024 № 222-ФЗ)
Вред, причиненный физическим и юридическим лицам незаконными действиями уполномоченного органа или его работниками в связи с выполнением уполномоченным органом своих функций, подлежит возмещению за счет средств федерального бюджета в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Уполномоченный орган в соответствии с положениями федеральных законов в целях обеспечения замораживания (блокирования) безналичных денежных средств, бездокументарных ценных бумаг и иного имущества или прекращения такого замораживания (блокирования) направляет в органы государственной власти и органы местного самоуправления уведомления о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, уведомления об исключении организаций и физических лиц из указанных перечней, заверенные копии решений межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества организации или физического лица и заверенные копии решений указанного межведомственного координационного органа об отмене ранее принятых решений о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества организации или физического лица. Формы уведомлений уполномоченного органа о включении организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, и уведомления об исключении организаций и физических лиц из указанных перечней определяются уполномоченным органом. (Дополнение частью - Федеральный закон от 30.04.2021 № 120-ФЗ) (В редакции федеральных законов от 28.06.2022 № 219-ФЗ, от 28.12.2024 № 522-ФЗ)
Уполномоченный орган в целях осуществления своей деятельности в установленном им порядке ведет перечень адресов-идентификаторов, в отношении которых есть основания полагать, что операции с цифровой валютой, учитываемые по таким адресам-идентификаторам, могли быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма или экстремистской де