Показать предыдущую страницу документа Показать следующую страницу документа
национального обычая), серии и номера документа, удостоверяющего
личность, и подтверждению достоверности этих сведений одним из
следующих способов (абзац введен Федеральным законом от 5 мая 2014
г. N 110-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2014,
N 19, ст. 2315):
с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим
образом заверенных копий документов (абзац введен Федеральным
законом от 5 мая 2014 г. N 110-ФЗ - Собрание законодательства
Российской Федерации, 2014, N 19, ст. 2315);
с использованием информации из информационных систем органов
государственной власти, Пенсионного фонда Российской Федерации,
Федерального фонда обязательного медицинского страхования и (или)
государственной информационной системы, определенной Правительством
Российской Федерации (абзац введен Федеральным законом от 5 мая
2014 г. N 110-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации,
2014, N 19, ст. 2315);
с использованием единой системы идентификации и аутентификации
при использовании усиленной квалифицированной электронной подписи
или простой электронной подписи при условии, что при выдаче ключа
простой электронной подписи личность физического лица установлена
при личном приеме (абзац введен Федеральным законом от 5 мая 2014
г. N 110-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2014,
N 19, ст. 2315);
иностранная структура без образования юридического лица -
организационная форма, созданная в соответствии с законодательством
иностранного государства (территории) без образования юридического
лица (в частности, фонд, партнерство, товарищество, траст, иная
форма осуществления коллективных инвестиций и (или) доверительного
управления), которая в соответствии со своим личным законом вправе
осуществлять деятельность, направленную на извлечение дохода
(прибыли) в интересах своих участников (пайщиков, доверителей или
иных лиц) либо иных выгодоприобретателей (абзац введен Федеральным
законом от 30 декабря 2015 г. N 424-ФЗ - Собрание законодательства
Российской Федерации, 2016, N 1, ст. 24);
личный кабинет - информационный ресурс, который размещается на
официальном сайте уполномоченного органа в
информационно-телекоммуникационной сети Интернет (далее - сеть
Интернет), обеспечивает электронное взаимодействие его
пользователей с уполномоченным органом и ведение которого
осуществляется в порядке, установленном уполномоченным органом.
Уполномоченным органом также устанавливается порядок доступа к
личному кабинету и его использования. Личный кабинет используется
(абзац введен Федеральным законом от 23 апреля 2018 г. N 112-ФЗ -
Собрание законодательства Российской Федерации, 2018, N , ст. ):
организациями, осуществляющими операции с денежными средствами
или иным имуществом, индивидуальными предпринимателями, указанными
в части второй статьи 5 настоящего Федерального закона, для
получения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых
имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности
или терроризму, решений межведомственного координационного органа,
осуществляющего функции по противодействию финансированию
терроризма, а также в случаях, предусмотренных федеральными
законами, нормативными правовыми актами Президента Российской
Федерации, Правительства Российской Федерации, принимаемыми в
соответствии с ними нормативными правовыми актами уполномоченного
органа, для реализации иных прав и обязанностей (абзац введен
Федеральным законом от 23 апреля 2018 г. N 112-ФЗ - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2018, N , ст. );
в случаях, предусмотренных федеральными законами, нормативными
правовыми актами Президента Российской Федерации, Правительства
Российской Федерации, принимаемыми в соответствии с ними
нормативными правовыми актами уполномоченного органа, лицами,
указанными в статьях 7-1 и 7-1-1 настоящего Федерального закона,
хозяйственными обществами и федеральными унитарными предприятиями,
имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного
комплекса и безопасности Российской Федерации, хозяйственными
обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем,
государственными корпорациями, государственными компаниями,
публично-правовыми компаниями для реализации своих прав и
обязанностей, уполномоченным органом, правоохранительными и
надзорными органами для реализации своих функций (абзац введен
Федеральным законом от 23 апреля 2018 г. N 112-ФЗ - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2018, N , ст. ).
(Статья 3 в ред. Федерального закона от 27 июля 2006 г. N
153-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2006, N
31, ст. 3452)
Глава II. ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И
ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА
(наименование в ред. Федерального закона от 30 октября 2002 г. N
131-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N
44, ст. 4296)
Статья 4. Меры, направленные на противодействие
легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма
(наименование в ред. Федерального закона от 30 октября 2002 г.
N 131-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N
44, ст. 4296)
К мерам, направленным на противодействие легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма, относятся (в ред. Федерального закона от 30 октября
2002 г. N 131-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации,
2002, N 44, ст. 4296):
организация и осуществление внутреннего контроля (в ред.
Федерального закона от 23 июля 2010 г. N 176-ФЗ - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2010, N 30, ст. 4007);
обязательный контроль;
запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых
мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением
информирования клиентов о принятых мерах по замораживанию
(блокированию) денежных средств или иного имущества, о
приостановлении операции, а также об отказе в выполнении
распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения
договора банковского счета (вклада), о расторжении договора
банковского счета (вклада) и их причинах, о необходимости
предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим
Федеральным законом (в ред. Федерального закона от 30 октября 2002
г. N 131-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2002,
N 44, ст. 4296; Федерального закона от 23 июля 2010 г. N 176-ФЗ -
Собрание законодательства Российской Федерации, 2010, N 30, ст.
4007; Федерального закона от 28 декабря 2013 г. N 403-ФЗ - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2013, N 52, ст. 6968;
Федерального закона от 29 декабря 2017 г. N 470-ФЗ - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2018, N 1, ст. 54);
иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.
Статья 5. Организации, осуществляющие операции с
денежными средствами или иным имуществом
В целях настоящего Федерального закона к организациям,
осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом,
относятся:
кредитные организации;
профессиональные участники рынка ценных бумаг;
страховые организации (за исключением страховых медицинских
организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере
обязательного медицинского страхования), страховые брокеры и
лизинговые компании (в ред. Федерального закона от 28 июля 2004 г.
N 88-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N
31, ст. 3224; Федерального закона от 28 июня 2013 г. N 134-ФЗ -
Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 26, ст.
3207);
организации федеральной почтовой связи (в ред. Федерального
закона от 30 октября 2002 г. N 131-ФЗ - Собрание законодательства
Российской Федерации, 2002, N 44, ст. 4296);
ломбарды;
организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных
металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома
таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и
организаций, использующих драгоценные металлы, их химические
соединения, драгоценные камни в медицинских,
научно-исследовательских целях либо в составе инструментов,
приборов, оборудования и изделий производственно-технического
назначения (абзац введен Федеральным законом от 30 октября 2002 г.
N 131-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N
44, ст. 4296; в ред. Федерального закона от 28 июня 2013 г. N
134-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N
26, ст. 3207);
организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а
также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное
пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной
форме (абзац введен Федеральным законом от 30 октября 2002 г. N
131-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N
44, ст. 4296; в ред. Федерального закона от 28 июля 2004 г. N 88-ФЗ
- Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N 31, ст.
3224);
управляющие компании инвестиционных фондов, паевых
инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов (абзац
введен Федеральным законом от 30 октября 2002 г. N 131-ФЗ -
Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 44, ст.
4296; в ред. Федерального закона от 21 июля 2014 г. N 218-ФЗ -
Собрание законодательства Российской Федерации, 2014, N 30, ст.
4219);
организации, оказывающие посреднические услуги при
осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (абзац
введен Федеральным законом от 28 июля 2004 г. N 88-ФЗ - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2004, N 31, ст. 3224);
операторы по приему платежей (абзац введен Федеральным законом
от 27 июля 2006 г. N 147-ФЗ - Собрание законодательства Российской
Федерации, 2006, N 31, ст. 3446; в ред. Федерального закона от 3
июня 2009 г. N 121-ФЗ - Собрание законодательства Российской
Федерации, 2009, N 23, ст. 2776);
коммерческие организации, заключающие договоры финансирования
под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
(абзац введен Федеральным законом от 28 ноября 2007 г. N 275-ФЗ -
Собрание законодательства Российской Федерации, 2007, N 49, ст.
6036);
кредитные потребительские кооперативы, в том числе
сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (абзац
введен Федеральным законом от 17 июля 2009 г. N 163-ФЗ - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2009, N 29, ст. 3600; в ред.
Федерального закона от 28 июня 2013 г. N 134-ФЗ - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2013, N 26, ст. 3207);
микрофинансовые организации (абзац введен Федеральным законом
от 5 июля 2010 г. N 153-ФЗ - Собрание законодательства Российской
Федерации, 2010, N 28, ст. 3553);
общества взаимного страхования (абзац введен Федеральным
законом от 28 июня 2013 г. N 134-ФЗ - Собрание законодательства
Российской Федерации, 2013, N 26, ст. 3207);
негосударственные пенсионные фонды в части осуществления
деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению (абзац
введен Федеральным законом от 28 июня 2013 г. N 134-ФЗ - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2013, N 26, ст. 3207; в ред.
Федерального закона от 18 апреля 2018 г. N 69-ФЗ - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2018, N 17, ст. 2418);
операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги
подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи,
занимающие существенное положение в сети связи общего пользования,
которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по
передаче данных (абзац введен Федеральным законом от 28 июня 2013
г. N 134-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2013,
N 26, ст. 3207; в ред. Федерального закона от 29 декабря 2014 г. N
461-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2015, N 1,
ст. 14; Федерального закона от 3 июля 2016 г. N 288-ФЗ - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2016, N 27, ст. 4221).
Права и обязанности, возложенные настоящим Федеральным законом
на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или
иным имуществом, распространяются на индивидуальных
предпринимателей, являющихся страховыми брокерами, индивидуальных
предпринимателей, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных
металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома
таких изделий, и индивидуальных предпринимателей, оказывающих
посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи
недвижимого имущества (часть введена Федеральным законом от 28 июня
2013 г. N 134-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации,
2013, N 26, ст. 3207).
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным
имуществом, подлежащие обязательному контролю
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом
подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она
совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в
иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее,
а по своему характеру данная операция относится к одному из
следующих видов операций:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
снятие со счета или зачисление на счет юридического лица
денежных средств в наличной форме в случаях, если это не
обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим
лицом (в ред. Федерального закона от 28 июля 2004 г. N 88-ФЗ -
Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N 31, ст.
3224);
приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
получение физическим лицом денежных средств по чеку на
предъявителя, выданному нерезидентом;
обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого
достоинства;
внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал
организации денежных средств в наличной форме;
2) зачисление или перевод на счет денежных средств,
предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными
бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое
или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место
жительства или место нахождения в государстве (на территории),
которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки
финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если
указанные операции проводятся с использованием счета в банке,
зарегистрированном в указанном государстве (на указанной
территории). Перечень таких государств (территорий) определяется в
порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации с
учетом документов, издаваемых Группой разработки финансовых мер
борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и подлежит опубликованию (в ред.
Федерального закона от 23 июля 2010 г. N 176-ФЗ - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2010, N 30, ст. 4007);
3) операции по банковским счетам (вкладам):
размещение денежных средств во вклад (на депозит) с
оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на
предъявителя;
открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением
в него денежных средств в наличной форме;
перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый
на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за
границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;
зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание
денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период
деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его
регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или
списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в
случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились
с момента его открытия;
4) иные сделки с движимым имуществом:
помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных
изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард (в
ред. Федерального закона от 19 июля 2007 г. N 197-ФЗ - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2007, N 31, ст. 3993);
выплата физическому лицу страхового возмещения или получение
от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам
накопительного страхования и пенсионного обеспечения;
получение или предоставление имущества по договору финансовой
аренды (лизинга);
переводы денежных средств, осуществляемые некредитными
организациями по поручению клиента;
скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных
камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее,
тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в
том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде
выигрыша, полученного от участия в указанных играх (в ред.
Федерального закона от 28 июля 2004 г. N 88-ФЗ - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2004, N 31, ст. 3224);
предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными
организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим
юридическим лицам, а также получение такого займа (абзац введен
Федеральным законом от 28 июля 2004 г. N 88-ФЗ - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2004, N 31, ст. 3224).
1-1. Сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения
которой является переход права собственности на такое недвижимое
имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую
она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна
сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или
превышает ее (пункт 1-1 введен Федеральным законом от 28 июля 2004
г. N 88-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2004,
N 31, ст. 3224; в ред. Федерального закона от 8 ноября 2011 г. N
308-ФЗ - Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N
46, ст. 6406).
1-2. Операция по получению некоммерческой организацией
денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств,
международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц
без гражданства, а равно по расходованию денежных средств и (или)
иного имущества указанной организацией подлежит обязательному
контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна
или превышает 100 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте,
эквивалентной 100 000 рублей, или превышает ее (пункт 1-2 введен
Федеральным законом от 20 июля 2012 г. N 121-ФЗ - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2012, N 30, ст. 4172; в ред.
Федерального закона от 5 мая 2014 г. N 110-ФЗ - Собрание
законодательства Российской Федерации, 2014, N 19, ст. 2315).
1-3. Операция по зачислению денежных средств на счет (вклад),
покрытый (депонированный) аккредитив или списанию денежных средств
со счета (вклада), покрытого (депонированного) аккредитива
хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для
оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской